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10 bonnes raisons pour faire un Bilan Retraite avec OCéA Concept

 
 
  • pour anticiper la baisse de ses revenus 
  • pour mieux protéger son patrimoine
  • pour mieux financer sa retraite 
  • pour mieux transmettre son entreprise
  • pour mieux céder son entreprise
  • pour mieux protéger son conjoint
  • pour corriger les erreurs/oublis dans les relevés de carrières
  • pour optimiser son cumul emploi retraite
  • pour savoir quel sera le montant de la pension supplémentaire après l'âge légal
  • pour déterminer le meilleur moment pour liquider ses droits



Résultats de notre étude :

Nous venons de  réaliser une étude sur la préparation de la Retraite et la Transmission d'Entreprise sur l'ensemble des chefs d'entreprise qui nous ont confié en 2015 et 2016 un Bilan Retraite à effectuer (échantillon : 260 personnes de plus de 55 ans venant de toute la France et des DOM):

  90 % d'entre eux ne souhaitaient pas cesser toute activité professionnelle dans les 3 ans qui suivaient

    • 87 % d'entre eux reconnaissaient que leur parcours professionnel tel qu'il était repris, par les caisses était erroné ou incomplet
    • 85 % d'entre eux ne connaissaient pas le dispositif du cumul emploi-retraite
    • 65 % d'entre eux n'avaient rien prévu concernant leur succession et/ou transmission dans les 3 ans qui venaient
    • seuls 18 % d'entre eux avaient entendu parler de Pacte Dutreuilh
    • enfin seuls 5 % d'entre eux connaissaient le dispositif d'abattement sur les plus-values de cession avant ou après (24 mois) la liquidation des droits à la retraite.

 Ces chiffres significatifs démontrent la nécessité pour tout chef d'entreprise d'anticiper la préparation de sa liquidation de droits à la retraite.

 

Pourquoi effectuer un Bilan Retraite ?

Depuis plus de 10 ans, les réformes successives ont sensiblement modifié les conditions de départ en retraite suscitant nombre de questions sur sa transition emploi - retraite :

  • Quelle sera ma date de départ en retraite ?
  • Quelle sera ma pension, ainsi que la pension de réversion portée au profit de mon conjoint ?
  • Quelles solutions envisager : la liquidation de retraite à l'âge légal, la retraite anticipée ou le cumul emploi – retraite ?

Autant de questions sur lesquelles il convient d'apporter une réponse afin d'anticiper votre transition vers la retraite tout en préservant ses intérêts !

Notre Bilan Retraite s'articule en 3 phases :

  • Reconstitution du parcours (correction des erreurs, omissions…) ;
  • Simulations (âge de départ, montant des pensions…) et optimisation financière ;
  • Recommandations.